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来看看你适应买哪一类金融产品?

文章来源:admin 更新时间:2019-12-29

  7月1日起,我国证券期货市场首部投资者保护专项规章《证券期货投资者适当性管理办法》正式实施。根据证监会、证券业协会等制定的细则,投资者购买股票、基金、期货等金融产品,需要填写《投资者风险承受力能的评估问卷》,根据不同的风险承受能力划分来对应与之相适应的风险等级产品。

  《办法》的实施意味着投资者开户不再是简单的身份信息填写,而需要经过一系列的复杂流程,需要签署《投资者风险承受能力评估结果告知书》《适当性匹配及投资者确认书》《产品或服务风险警示及投资者确认书》等。

  专业投资者主要包括金融机构及其发行的理财产品、社保基金,以及具备一定投资经验、金融资产等符合一定条件的法人、其他组织或自然人。

  专业投资者以外的投资者为普通投资者。证券经营机构按照有效维护投资者合法权益的要求,通过让客户填写风险测评问卷等方式,综合考虑收入来源、资产状况、债务、投资知识和经验、风险偏好、诚信状况等因素,确定普通投资者的风险承受能力,对投资者进行细化分类和管理,可分为C1(含风险承受能力最低类别的投资者)、C2、C3、C4、C5。

  也将金融产品或服务的风险等级按流动性、到期时限、杠杆情况、结构复杂性、投资单位产品或者相关服务的最低金额、投资方向和投资范围、募集方式、发行人等相关主体的信用情况、同类产品或者服务过往业绩等因素,证券经营机构可以将产品或服务风险等级由低至高至少划分为五级,分别为:R1、R2、R3、R4、R5。

  其中C1级投资者匹配R1级的产品或服务;C2级投资者匹配R2、R1级的产品或服务;C3级投资者匹配R3、R2、R1级的产品或服务;C4级投资者匹配R4、R3、R2、R1级的产品或服务;C5级投资者匹配R5、R4、R3、R2、R1级的产品或服务。

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